通過七點教您如何識別非法集資陷阱

    一、什么是非法集資？

　　根據《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

　　二、非法集資行為需同時具備三要件：

　　一是“未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定”，即非法性；

　　二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”，即利誘性；

　　三是“向不特定對象吸收資金”，即社會性。

　　三、非法集資有哪些主要表現形式？

　　非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，《條例》總結了以下幾種形式：

　　1.設立互聯網企業、投資及投資咨詢類企業、各類交易場所或者平臺、農民專業合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

　　2.以發行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產品，或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業務等名義吸收資金；

　　3.在銷售商品、提供服務、投資項目等商業活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金；

　　4.違反法律、行政法規或者國家有關規定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

　　5.其他涉嫌非法集資的行為。

　　四、非法集資的四種常見手法

　　一是承諾高額回報。

　　二是編造虛假項目。

　　三是以虛假宣傳造勢。

　　四是利用親情誘騙。

　　五、典型非法集資活動“四部曲”

　　第一步：畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。

　　第二步：造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動。

　　第三步：吸金。想方設法套取你口袋里的錢。

　　第四步：跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，集資參與人遭受慘重經濟損失，甚至血本無歸。

　　六、非法集資常見套路

　　非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾達到非法集資目的，通常采取以下手段騙取群眾信任。

　　1.裝點公司門面，營造實力假象。

　　2.編造投資項目，打消群眾疑慮。

　　3.混淆投資概念，加大識別難度。

　　4.承諾高額回報，編造“致富”神話。

　　七、如遇以下情形向公眾集資的，務必提高警惕

　　A、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的；

　　B、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

　　C、以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的；

　　D、以私募入股、合伙辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的；

　　E、以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的；

　　F、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；

　　G、在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的；

　　H、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

　　I、“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的；

　　J、要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。（來源：江南都市報）